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Par Elodie Hebert

La finance, vaste domaine aux multiples facettes, offre une pléthore de possibilités de carrière, des coulisses des entreprises aux marchés mondiaux en perpétuelle effervescence. Pour ceux d’entre vous qui sont intéressés par la finance, comprendre les nuances entre la finance d’entreprise et la finance de marché est essentiel pour envisager votre avenir professionnel. Plongeons dans ce monde fascinant et explorons les différentes voies qu’il offre.

La finance d’entreprise, souvent décrite comme le cœur financier des organisations, se concentre sur la gestion efficace des ressources financières d’une entreprise. Les professionnels de ce domaine travaillent en étroite collaboration avec les dirigeants d’entreprise pour maximiser la valeur pour les actionnaires. Leur travail peut inclure la gestion de trésorerie, l’analyse des investissements, la planification financière et la gestion des risques.

Revenons sur trois métiers qui sont particulièrement prisés par les étudiants en école de commerce.

1. Fusions et Acquisitions (M&A) : Pour vous résumer très simplement, les professionnels du M&A jouent un rôle crucial dans la réalisation et la gestion des transactions entre les entreprises. Ils sont responsables de l’analyse des opportunités d’acquisition ou de fusion, de l’évaluation des entreprises cibles, de la négociation des modalités de l’opération et de la coordination des processus de due diligence. 
2. Capital-Investissement (PE) : Les professionnels du capital-investissement travaillent avec des fonds d’investissement spécialisés pour investir dans des entreprises en croissance et les aider à atteindre leur plein potentiel. Ils évaluent les opportunités d’investissement, structurent les transactions, fournissent un financement et des conseils stratégiques, et travaillent en étroite collaboration avec la direction de l’entreprise pour stimuler la croissance et maximiser la valeur pour les investisseurs. Les compétences clés pour réussir dans ce domaine incluent l’analyse financière, la gestion des risques et la stratégie d’entreprise.
3. Capital-Risque (VC) : Les professionnels du capital-risque investissent dans des startups et des entreprises en phase de démarrage avec un fort potentiel de croissance. Ils évaluent les opportunités d’investissement, effectuent des due diligences approfondies, fournissent un financement initial et un soutien opérationnel, et travaillent en étroite collaboration avec les entrepreneurs pour aider à développer leurs entreprises. Les compétences nécessaires pour réussir dans ce domaine incluent une forte aptitude à prendre des risques, une vision stratégique et une compréhension approfondie des tendances du marché.

Bien sûr, les postes de trésorerie, de contrôle de gestion et de direction financière sont aussi des métiers essentiels dans le domaine de la finance d’entreprise.

D’un autre côté, la finance de marché s’intéresse aux marchés financiers mondiaux et à la manière dont les actifs sont échangés. Ce domaine met l’accent sur l’analyse des marchés, la gestion des portefeuilles et les transactions financières. Les professionnels de la finance de marché sont souvent impliqués dans les prises de décisions rapides et éclairées, en utilisant des modèles mathématiques et des analyses techniques pour prévoir les tendances du marché. Les carrières en finance de marché comprennent des rôles tels que les traders, les gestionnaires de portefeuille et les analystes de crédit et de risque.

• Trader : Pour résumer, les traders sont responsables de l’achat et de la vente d’actifs financiers tels que des actions, des obligations, des devises et des produits dérivés sur les marchés financiers. Les compétences clés pour réussir en tant que trader incluent la rapidité de réaction, la prise de décision sous pression, et une solide compréhension des marchés financiers et des instruments de trading.

• Gestionnaire de portefeuille : Les gestionnaires de portefeuille sont responsables de la gestion des investissements pour le compte de clients, tels que des particuliers, des institutions financières ou des fonds d’investissement. Ils développent des stratégies d’investissement, construisent et gèrent des portefeuilles diversifiés, surveillent les performances et ajustent les allocations d’actifs en fonction des objectifs des clients et des conditions du marché. Les compétences essentielles pour réussir en tant que gestionnaire de portefeuille incluent une analyse financière approfondie, une gestion des risques efficace et une capacité à prendre des décisions d’investissement stratégiques.

• Analyste risques : L’analyste de risque est chargé d’évaluer et de quantifier les risques financiers auxquels une entreprise ou un investisseur est exposé. Leur rôle est crucial dans la prise de décision éclairée, car ils identifient les menaces potentielles et recommandent des stratégies pour atténuer ces risques. Le travail de l’analyste de risque comprend l’analyse des données financières, l’évaluation des tendances du marché, la modélisation des scénarios et la gestion des portefeuilles de risques.

La finance de marché cache d’autres corps de métiers aussi attrayants.

Pour en savoir davantage sur les métiers de la finance, vous pouvez retrouver des fiches métiers sur JobTeaser, en allant dans la Rubrique “Métiers”, et en sélectionnant “Finance de marché” et “Finance d’entreprise” dans les fonctions.

Que vous soyez attiré par la finance d’entreprise ou la finance de marché, il est essentiel de comprendre les différences entre ces deux domaines et les opportunités qu’ils offrent. Pour résumer, la finance d’entreprise se concentre sur la gestion des ressources financières internes d’une entreprise, tandis que la finance de marché s’intéresse aux marchés financiers mondiaux et aux transactions d’actifs. En explorant ces deux voies, vous pouvez découvrir une gamme diversifiée de métiers passionnants, chacun offrant des défis uniques et des opportunités de croissance professionnelle. Que votre passion réside dans l’analyse des états financiers ou la négociation sur les marchés mondiaux, le monde de la finance est prêt à vous accueillir avec une multitude d’opportunités stimulantes !