Par Elodie Hebert.
Dans un monde où les enjeux environnementaux sont de plus en plus préoccupants, la finance verte ou durable émerge comme une réponse cruciale pour intégrer les considérations environnementales et sociales dans les décisions financières. Alors, un avenir durable est-il possible pour les marchés financiers ?
La finance verte désigne l’ensemble des outils financiers soutenant le développement durable d’un point de vue environnemental, notamment en favorisant la transition énergétique et la lutte contre le réchauffement climatique ou la perte de biodiversité, mais aussi en prévenant les dommages environnementaux qui peuvent naître des activités économiques. Dans une certaine perspective, la finance verte vise donc à investir dans des projets, des entreprises et des initiatives qui ont un impact positif sur l’environnement et la société. Contrairement aux pratiques financières traditionnelles qui ne considèrent que le rendement financier, la finance verte intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le processus d’investissement. La finance verte entre dans le champ plus large de la finance « responsable » ou « durable » qui vise de plus la prise en compte des facteurs sociaux ou sociétaux.
La finance verte repose sur plusieurs principes fondamentaux :
Investissement à impact positif : Les fonds investis sont alloués à des projets qui contribuent à la transition vers une économie durable, tels que les énergies renouvelables, l’efficacité énergétique, la gestion des déchets, etc.
Intégration des critères ESG : Les investisseurs évaluent les performances des entreprises en fonction de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, et utilisent ces évaluations pour prendre des décisions d’investissement.
Transparence et responsabilité : Les investisseurs exigent une transparence totale de la part des entreprises sur leurs pratiques ESG, ainsi que des rapports réguliers sur leur impact environnemental et social.
Engagement actionnarial : Les investisseurs engagent activement les entreprises dans lesquelles ils investissent pour qu’elles améliorent leurs pratiques ESG et leur performance globale.
Illustration finance verte. Crédits : Crédit Mutuel
La finance verte a un impact significatif sur les marchés financiers et sur la société dans son ensemble :
D’abord, par la réalisation des Objectifs de Développement Durable (ODD de l’ONU) : en investissant dans des projets alignés sur les objectifs de développement durable des Nations Unies, la finance verte contribue à résoudre des problèmes mondiaux tels que le changement climatique, la pauvreté et les inégalités.
Mais aussi en réduisant les risques financiers : en tenant compte des risques environnementaux et sociaux, les investisseurs peuvent réduire leur exposition à des entreprises ou des industries vulnérables aux impacts négatifs liés à ces risques. En effet, un des premiers moteurs des banquiers centraux et des superviseurs pour verdir la finance est la prévention du risque. Le discours remarqué du gouverneur de la Banque d’Angleterre, Mark Carney, en 2015, avait réussi à alerter le monde de la finance sur les risques financiers engendrés par le changement climatique, qu’ils soient liés aux risques physiques induits par l’accroissement des températures et des phénomènes climatiques associés ou aux risques de transition associés au basculement vers une économie bas carbone.
Enfin, en créant de la valeur sur le long terme : les entreprises qui intègrent des pratiques durables dans leur modèle d’entreprise sont plus susceptibles de prospérer à long terme en raison de leur résilience accrue face aux défis futurs.
En tant qu’étudiants en école de commerce, la finance verte nous offre une multitude d’opportunités passionnantes : des postes dans le domaine de la finance durable, tels que conseiller en investissement responsable, analyste ESG (et/ou ISR) ou responsable du développement durable, sont en demande croissante. La finance verte stimule également l’innovation entrepreneuriale en encourageant le développement de solutions durables pour les défis environnementaux et sociaux.
La finance verte représente bien plus qu’une simple tendance émergente sur les marchés financiers. C’est une approche essentielle pour assurer un avenir durable pour notre planète et notre société. En tant qu’étudiants en école de commerce, nous avons l’opportunité et la responsabilité de nous familiariser avec ces concepts et de les intégrer dans nos futures carrières. En investissant dans la finance verte, nous investissons dans un avenir meilleur pour tous.
